我国商业银行存贷利差及其影响因素分析.doc

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  • 更新时间:2018-12-21
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摘要:本文在利率市场化的背景下,借鉴Maudos & Guevara提出的扩展的交易者模型推导影响商业银行存贷利差的主要因素,并结合2007-2016年间我国18家上市银行的存贷利差以及相关统计数据进行实证分析。对我国上市银行的存贷利差及其相关因素进行总体回归,接着对我国大中型股份制商业银行分类回归,分析得出决定商业银行存贷利差的主要因素,实证分析结果表明:商业银行净利差与信贷风险呈正相关关系,与银行多元化经营、金融深化程度负相关,并在结论的基础上提出了一些政策建议。

关键词:存贷利差;商业银行;影响因素;交易商模型;多元线性回归模型

 

目录

摘要

Abstract

一、引言-1

二、文献综述-2

(一)国外文献综述-2

(二)国内文献综述-3

三、商业银行存贷利差影响因素的理论分析-5

(一)经济增长-5

(二)通货膨胀-6

(三)金融深化程度-6

(四)银行多元化经营-6

(五)经营管理效率-6

(六)风险厌恶度-7

(七)信用风险-7

四、商业银行存贷利差影响因素的实证分析-7

(一)模型设立及变量的定义-7

(二)样本数据-9

(三)豪斯曼检验-10

(四)回归结果-10

五、结论和建议-12

(一)结论-12

(二)建议-12

参考文献-14


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