对同信证券风险管理体系的个案研究.doc

摘要：随着经济全球化的飞速发展，金融行业迅猛生长，同时面临来自风险管理的巨大挑战。证券公司作为我国资本市场中的重要金融机构，在资本市场中肩负融资和资源配置的任务，占有举足轻重的地位。同时，证券公司是一个面临着巨大风险的行业，是否能有效地对各种风险进行恰当的管理和有效的防范，直接影响到其自身的生存能力与健康发展。因此一家证券公司是否能够有效的运行，最重要的是证券公司自身的风险管理能否到位，风险管理的作用是否能得到充分有效的发挥。就我国目前的证券公司的风险管理而言，无论是在理论研究上还是在市场实践中，我国证券公司对自身的风险管理依旧处于初级状态。

证券公司的良好成长不仅对整个金融业的健康有序有着重大影响，而且对我国整个资本市场的有效运行和国家经济的持续发展起到不可替代的作用。所以面对金融行业中无处不在形式多种多样的风险，怎样进行系统化且行之有效的内部管理和风险控制，在我国证券公司当前的情况下显得至关重要。本文以同信证券为研究对象，主要从对风险的识别、防两大方面阐述企业的风险管理体系，深入了解之后提出风险管理体系现阶段存在的问题，并针对问题提出解决方案，从而构建具有中国特色的企业风险管理体系。

关键词：证券 风险 风险管理体系

目录

摘要

ABSTRACT

一、同信证券背景及风险管理体系概述-1

（一）公司背景-1

（二）风险管理体系-2

二、同信证券需要面对的五大风险-2

（一）证券市场风险-2

（二）证券流动性风险-2

（三）公司营运风险-4

（四）公司信用风险-4

（五）法律政策风险-5

三、同信证券应对风险时存在的主要问题-5

（一）风险管理意识相对薄弱-5

（二）缺乏正确的业务培训和指导-6

（三）缺乏对风险进行定期复核和再评估-6

（四）缺乏专职的风险管理部门-6

（五）管理层不能及时应对决策和市场环境的变化-7

（六）交易软件瘫痪-8

四、对于同信证券风险隐患的解决方案-8

（一）建立风险管理部门-8

（二）培训全体员工，加强风险防范意识-9

（三）提高公司管理层的风险识别与处理能力-10

（四）定期复核和再评估掌握行业最新动态-10

（五）建立风控部门决策组-11

（六）加强交易系统的维护，保证交易正常进行-12

五、启示-13

参考文献-14

致谢-15