信用卡业务的风险及其防范控制.doc

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  • 更新时间:2014-10-25
  • 论文字数:13436
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摘要:随着电子支付技术的日趋完善,“非现金支付工具业务”开始日益壮大,这无疑对减少现金流通,降低交易成本,提高社会信用,促进金融发展等发挥了重要作用。银行卡如今已成为了最为广泛的非现金支付工具,其中的信用卡正是本文所讨论的中心。信用卡在近几年逐渐成为了支持非现金支付业务的强大力量,但伴随着其高投入、高收益的特点,商业银行在发展信用卡业务的过程中,所面临的风险也越来越大。本文通过分析信用卡的信用风险、欺诈风险及操作风险这三大类的特点及产生原因,系统的了解信用卡风险特征及现状,指出了信用卡风险防范控制的必要性,并提出应全方位建设信用卡风险防控理念,坚持完善内部控制制度,来提高我国信用卡风险控制水平,并增进信用卡业务的健康发展。

关键词:信用卡 信用风险 欺诈风险 操作风险 风险防控

 

目录

摘要

Abstract

一、 信用卡业务的概况及其发展1

  (一)信用卡业务的概况1

  (二)我国信用卡业务的发展情况2

二、 信用卡业务的风险3

  (一)信用风险4

  (二)欺诈风险5

  (三)操作风险9

三、 信用卡业务风险防范与控制的必要性11

四、 信用卡业务风险的防范与控制措施11

  (一)从银行角度出发11

  (二)从客户角度出发13

五、 总结14

参考文献14


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