POS机套现风险防控研究--以张家港为例.doc

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  • 更新时间:2018-12-31
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摘要:长期以来,有关POS机套现带来的违规问题,一直处于灰色地带。POS机套现暗藏巨大金融安全隐患。一方面,加大了银行经营成本和经营风险。通过变相将信用卡的授信额度转化为现金,甚至利用套现所得,堂而皇之地用银行钱赚银行的钱。当资金累积到一定规模后,发卡银行将会背上巨大的风险包袱。另一方面,变相地增加了全社会信贷投放,造成消费信贷转变为生产流通经营信贷,短期信贷资金长期化使用。这部分资金游离了银行正常的信贷管理渠道,脱离了监管层的管理视线和控制,宏观调控的效果被削弱。

关键字:POS机;信用卡;套现

 

目录

摘要

Abstract:

一、引言-1

二、国内外研究概述-2

(一)国外POS机套现-2

(二)国内POS机套现-2

三、POS机套现概述-3

(一)POS机套现与信用卡的关系-3

(二)POS机套现的特征-4

(三)POS机套现的原因-6

(四)POS机套现的危害-8

四、POS机套现案例分析-11

(一)案例再现-11

(二)犯罪过程-11

(三)套现人群-11

(四)案例分析-12

(五)对我们的启示-12

五、POS机商户套现影响风险分析-13

(一)POS机套现模型指标选取-13

(二)POS机套现指标体系构建-13

(三)结论-19

六、POS机套现对金融监管的影响与风险防控研究的建议-20

(一)POS机套现对金融监管的影响-20

(二)POS机套现风险防控研究的建议-20

参考文献-23


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