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个人投资理财论文[鉴定评语]

资料分类鉴定评语 责任编辑:论文小助手更新时间:07-01
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 摘要:实习期间,在指导老师的帮助下,熟悉了信和财富的主要业务活动,公司的企业文化,同时对各种理财产品进行了系统学习。将理论知识与实际工作相结合,在不断地尝试和实践中提高自己的专业水平,为接下来走出学校踏入社会做准备。现将毕业实习的具体情况及体会作一系统的总结。

 

关键词:信和财富;理财产品;企业文化 

 

1 实习单位简介

信和财富是一家在中国财富管理领域具有竞争优势的金融服务品牌,注册资本1亿元(控股公司合计注册资本3亿元),总部位于北京CBD核心商务区。公司集财富管理、信用风险评估与管理、信用数据整合服务、小额借款行业投资、信用助微平台服务等业务与一体,致力于最大限度地为中国广大的人民群众提供透明、公开、直接、安全的专业投资服务。

目前信和财富拥有近千家直营实体门店、业务覆盖全国200余座城市及自治区,公司员工总数近20000名。自创立以来,信和财富已帮助成千上万的借款方完成数十亿筹资,为众多投资人创造了上亿元的投资收益,平均收益率约达12.68%。作为中国小额信贷联盟的会员、中国互联网金融行业协会会员,信和财富为促进行业自律和规范行业发展一直贡献自身的力量。

信和财富多年来始终坚持将企业发展与企业社会责任紧密结合。从向中国华夏文化遗产基金会捐赠百万,弘扬华夏优秀传统文化;到专项捐助“两岸四地青年‘丝绸之路行’文化交流活动”;再到鲁甸地震后,信和大金融通过微博微信活动凝聚广大网友的力量来驰援鲁甸、信和各事业部和门店自发捐款50余万援建“信和希望小学”的切实行动;以及“信和99公益计划”的启动让公益行动获得一种长效机制、让公益大爱得以恒久延续……信和财富对于践行企业社会责任的热忱从未间断、且历久弥坚。长久以来,信和财富积极履行企业社会责任,也为自身赢得了更多的支持和信赖,推动了信和财富的持续发展。

 

                       2实习计划

(1)在公司的指导下,为客户提供专业的投资理财服务和基础服务。

(2)以个人或团队的方式自己开发新客户,参与公司的各项营销活动,宣传、推广公司的各种产品和服务,努力完成公司规定的各项指标。

(3)与客户建立长期的良好关系,树立优秀、专业的个人和公司品牌形象。

(4)学习相关业务知识。

3 实习的具体工作

在公司实习的期间是我成长最快的一段时间,公司根据我的专业以及性格,给我的定位是做客户开发方面的工作,我的职务是理财经理一级。这是一个销售岗位,从销售做起这样才能够方便以后开展更多工作,我被分配到旗舰二部的C团队,主要是跟着经理学习销售,在他的带领下我总要从事以下几点具体的工作:

3.1熟悉整个产品

对产品的了解是销售的第一关键之处,要对自己的产品了如指掌才能去说服感染其他的人,而产品的组成又是分很多种不同情况的。信和财富目前线下的理财产品主要有月满盈、季度盈、双季盈、月息通、信和通、信和宝,投资期限从30天到2年不等,由于投资期限不同,产品的收益也是不同的。线上指的是网上投资,主要的投资平台是金信网,和线下投资不同的地方是,在金信网投资的起投资金比较低。对公司的理财产品十分了解后,更有信心给客户讲解,也可以让客户对公司的产品更加放心。

3.2熟悉整个销售流程

销售是份很有学问的工作,我在信和财富主要是通过电话和外展的方式和客户交流。外展主要是在小区摆展台,派发单页;电话销售主要是通过公司提供的话单逐一拨打单上的移动电话,做到挖掘潜在客户以及推广宣传。

客户的问题是多种多样的,每天都在处理一些复杂的小事,也就是这些复杂的小事在一步步的锻炼着我,一开始总是以学生的姿态去处理那些事情,但最终发现这是非常错误的,这也使自己走了很多弯路。销售的售前,售中与售后都是一门高深的学问,在处理时的心态上也需要有很大的调整,客户总是有无限多的问题,但怎样去把这些问题化整为零,是需要一些人格魅力去解决的,而不是单单靠嘴皮子功夫。销售之后的工作也是复杂多变的,客户的维护,操作方面的建议等,无形之间也给自己增加了一些心理压力。

4实习的主要收获和体会

在信和财富实习的这段期间内,我感受深的是在互联网金融的时代大背景下,作为一家知名的P2P平台是如何运作和发展的。虽然到目前为止,许多小额信贷一直十分依赖国际捐助者的资助,但是为贫困群体服务的金融体系还是有赖于建设本国的金融市场,应培育大量有实力、可持续的金融服务供给者为贫困和低收入客户服务并展开竞争,这些服务供给者应正常地从国内的融资来源获得资金,例如公众储蓄、批发贷款融资或资本市场的投资等等。根据世界银行2012年的统计数据,全球有27亿成年人得不到任何正规的金融服务。受到各方面因素的影响,有超过一半的成年人被排斥在正规金融服务门槛之外。在我国,互联网金融的飞速发展也为普惠金融的发展提供了解决方案。信和财富这样的P2P平台确实是完善了我国现有的金融体系,将专业金融服务深入到传统商业银行无法触及或被其遗忘的市场。由于现行世界信息瞬息万变,作为金融从业人员,要时刻紧跟时代的潮流,掌握时代的科学技术,如此方能在这个迅速发展的行业中立足安身。

实习期间的收获是非常大的,不论在专业上还是心态上。对于整个行业的了解及见解的深度有了很大的提升。入行之前只是抱着美好的期待,“外行看热闹,内行看门道”,正真接手工作时才发现自己是多么的欠缺工作经验和能力。

工作是枯燥的,但怎样使得枯燥的工作变得色彩斑斓起来?充满激情的工作,抱着美好的信念开心工作,在工作中不断学习,不断发掘新的学习资源与理念,不断积累经验。我的工作需要每天打电话,给客户讲解信和财富的相关理财产品。一开始客户接到电话总是拒绝的,自己也总是整理不好语言,遇到客户的问题总是回答的不顺利。后来我就总结了自己经常被客户问到的问题,在话术和语气上都有所改变。渐渐打电话给客户变成了一件十分有趣的事情,可以每天接触到不同类型的客户,针对客户不同的投资心理,给他们介绍不同的理财产品。

工作后更加明白学习的重要性,因此也利用休息时间借了很多专业书籍,“书中自有黄金屋”,各种书籍的阅读也是厚积薄发力量积累的源泉之一。同时财经信息也要关注,因为客户很多时候不仅仅和我聊P2P,还会聊股票、信托等等。总之,多了解一些知识,也可以提高自己的专业素养。

    这段实习经历对我来说是个非常重要是的成长过程,积累了很多知识与经验,在这过程中也突出了很多不足之处,如做事不谨慎,对公司制度的执行度不到位,但总的来说,我在亲自实践的过程中学到了很多宝贵的经验,进一步提高了我的动手实践能力,处理突发事件的能力和与人相处的能力,同时也锻炼了我不妥协不气馁的精神。WWw.eeeLw.com这些经验丰富了我的职业生涯,也使得我能更加成熟理智的面对接下来的工作挑战。我得到更加宝贵的东西就是经验与自信。我不再害怕社会激励竞争的到来,我将会更加真诚的对待以后的每一件事和每一个人,相信有了这次实习的成功经历,我们会在以后的岗位上走的更稳做得更好。从学校到社会的大环境的转变,身边接触的人也完全换了角色,老师变成老板,同学变成同事,相处之道完全不同。在这巨大的转变中,我们可能彷徨,迷茫,无法马上适应新的环境。我们也许看不惯企业之间残酷的竞争,无法忍受同事之间漠不关心的眼神和言语。很多时候觉得自己没有受到领导重用,所干的只是一些无关重要的杂活,自己的提议或工作不能得到老板的肯定。做不出成绩时,会有来自各方面的压力,老板的眼色同事的嘲讽。而在学校,有同学老师的关心和支持,每日只是上上课,很轻松。常言道:工作一两年胜过十多年的读书。两个月的实习时间虽然不长,但是我从中学到了很多知识,关于做人,做事,做学问。

“在大学里学的不是知识,而是一种叫做自学的能力”。参加工作后才能深刻体会这句话的含义。我们必须在工作中勤于动手慢慢琢磨,不断学习不断积累。遇到不懂的地方,自己先想方设法解决,实在不行可以虚心请教他人,而没有自学能力的人迟早要被企业和社会所淘汰。

踏上社会,我们与形形色色的人打交道。由于存在着利益关系,又工作繁忙,很多时候同事不会象同学一样对你嘘寒问暖。但其实人与人之间的相处真诚还是十分的重要,它能使淡漠的情感亲密起来。我想我能做的就是“真诚待人,诚实做事”。且在离毕业走人仅剩的几个月,更加珍惜与同学之间的相处。

实习期间,我拓宽了视野,增长了见识,体验到社会竞争的残酷,而更多的是希望自己在工作中积累各方面的经验,为今后的生活和工作有所帮助。