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关于在上海钜派投资集团的实习报告[实习小结]

资料分类实习小结 责任编辑:论文小助手更新时间:10-05
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 摘要:实习期间,在团队长的帮助下,熟悉了投资公司主要业务活动,对于信托,资管,公募,私募等业务都系统学习。将理论知识与实际工作相结合,在不断地尝试和实践提高自己的销售水平和专业知识,为接下来走出学校踏入社会做准备。现将毕业实习的具体情况及体会作一系统的总结。

 

关键词:金融;销售;面向客户;

 

1 实习单位简介

钜派投资集团成立于2010年3月,总部设于上海,股东包括易居中国,清科集团。公司以“尽心尽责的财富管理专家”为核心理念,以产品安全供给为任,专注于为国内高净值机构、个人提供资产配置咨询、理财产品筛选、企业融资服务、综合资产管理等多元金融服务。

钜派投资集团是“完全客户向导”坚持实施的财富管理公司,专注为高净值资产的客户,包括个人、家庭和企业,提供全方位的资产配置建议。集团目前拥有约530名正式雇员,各级各类分支机构及服务部门20多个,拥有完善的治理架构,以及专业化的管理团队。钜派投资集团通过公司战略、企业文化、IT技术支持、线上线下服务、人力资源、资产管理和风险控制等集中实现公司的价值输出,为个人客户和企业客户提供系列的个性化产品及服务。

其中杭州分公司成立于2013年,现有三个部门一财二财四财。我在的部门为杭州第二财富中心。

2 实习主要过程

  此次实习的目的在于通过在上海钜派集团的实习,熟悉金融领域的常见业务,销售工作的操作流程以及工作制度等。实习过程主要包括以下几个阶段:

第一,了解企业文化,熟悉集团公司的经营单位,了解经营单位的经营对象。杭州分部成立于2013年,可谓相当年轻,对象也是一些潜在的对投资有兴趣的人。

第二,学习公司在售金融产品的组成,主要包括以下方面:发行方,担保方,获益方,期限,年化收益率。期间接触了包括信托,资管,债券等热门的理财产品。公司几乎每周都会有新的产品推出,需要我们及时去了解并熟悉。

 

第三,学习销售业务的基本流程,主要是信托,资管,债券等金融理财产品的销售。销售面向的客户需要自己开发。在销售过程中,最难的部分就是销售的术语跟技巧,开头跟收尾都不能马虎。一通电话下来的目的的能与客户进行二次通话。

第四,总结实习经历,并完成实习手册、实习报告。实习期间与公司领导保持沟通,随时接受反馈意见并记录在周记中。

3 实习主要内容

刚到公司的几天,主要是了解上海钜派集团的企业文化,发展,波折,改革,奋起,振兴,辉煌至今的发展过程。了解公司,融入公司前首先要了解其发展的过程并且喜欢公司的文化。而上海钜派投资现在是全国业内第二的财富管理机构。除了解公司的历史外,新员工还受邀到过上海进行新员工培训,并且在工作之余参加过很多团队建设活动。

第一周的任务比较繁重,不仅要最快融入团队,还要对于公司产品深入了解,细枝末节的都得掌握,不然后面的销售很难进行。

第二周开始正式打电话,接触陌生客户,首先必须熟练掌握销售话术,每天都得温顾当期的热销产品,包括产品组成,收益,期限等,每天组长检查。不断的摸索,渐渐形成自己的销售套路,最快的能跟客户交流变得不生硬,自然。

接下来就是自我销售风格的塑造,让客户觉得我好近亲,愿意与我有接下去的聊天内容。这段练习是伴随着每天100call的工作量积累出来的。

公司的产品很多,几乎每周都会有新的产品推出,在完成每日工作量的同时,还必须去了解新的产品,以便在面对客户时能随机应变。新产品最主要的组成包括了年化收益,投资期限,发行方,担保方和获益方。除了资料提供的消息外,我们还必须网上搜集更多更可靠的咨询来说服客户。平时的工作量真的很大。

我经过自己的努力,终于在第四周见到了自己的第一个客户,在咖啡厅聊了一下午,客户夸我机灵,也感觉到自己的成功,之后的电话拜访变得更加自信了。

最后几周,随着自己心态的进步,话术也日渐成熟,与客户沟通变得自然很多。八周过后成功在钜派毕业,结束了我的实习路程。

4 实习的主要收获和体会

在这次八周的实习中,我最大的收获就是对投资公司基本业务有了大概的了解,并对一些业务能行进行基本操作。在提高专业水平的同时,其他方面的收获也是非常大的,学到了许多学校里所学不到的经验与教训。作为一名即将走出校园的大学生,这次的毕业实习无疑成为了我踏入社会前的一个很好的试炼,为我今后更好地投入工作指明了方向。

首先,让我意识到理论知识与实践的差距。在学校里总是在被灌输知识,近乎是得过且过,自己根本没强烈的求知欲。然而这次实习,却让我深刻地感受到了自己的知识的贫乏,不能将专业知识系统的掌握。通过这次的实习,给了我与众不同的学习机会,增强创新和推断的能力,掌握自学的能力。

其次,我学会工作中应具有高度的责任心。对待客户绝不能马虎,一点点的小失误都可能导致客户对你甚至你们公司的失望。

最后让我学会如何与人相处。在地方工作,大家都是年纪相仿的同事,工作之余爱开玩笑,大家相处非常融洽的氛围,并不像想象中竞争激烈的社会现象。真诚相待,在社会人际交往中至关重要的。

通过这次的实习,让我更清楚地了解自身的优势和不足,学会了很多学校里学不到的知识,更为我今后步入社会打下坚实的基础。